洗钱、走私、赌博,揭秘一个真实的地下钱庄!

 黑帽星球   2018-09-21 19:34   423 人阅读  0 条评论

灰色产业对于大多数人来讲,感觉离自己的生活比较遥远,并认为现实生活中我们也很难与之产生联系,但实际灰色产业却是时刻隐藏在我们一切熟知世界的周边,这是不能否认存在的现实,因为阴影的一面也是世界的一部分。有阳光也就必然存在黑暗地带,了解和认识阴影的一面可以更好的认知我们生存的这个世界。

真实的世界是光明与阴影并存

地下钱庄这个关键词电视剧里经常出现,而现实也是存在的,黑帽子对于这个行业并没有深入的接触过,不过在不大的社交圈内尽可能的曾去认真了解这个行业,电视新闻里的报道往往过于浮于表面,关于地下钱庄的报道新闻里也并不多,今天黑帽子尽我所知道的来还原这个行业,还原和揭秘并不是鼓励我的读者去接触或者从事这一类行业,我希望的是能让你更全面的了解这个我们存在的世界,也不希望你因此而轻易改变自己的价值观和世界观,光明的部分永远比阴影的一面更大,如果你认可上述这些请继续看下面的内容。

什么是地下钱庄?

地下钱庄又称影子银行、融资店等,是从事地下经济活动的组织,它们的功能有如非法银行、财务公司、钱庄等,表面可能以合法组织作装潢,例如找换店、当铺、银楼、洋行、外贸公司、旅行社等。地下钱庄的生意不按政府当局的法例行事,即是非法活动。其业务包括洗黑钱、高利贷、非法汇款等。

什么样的人需要洗黑钱?

贪污犯、毒贩、鸡店老板、菠菜公司等一切通过非法手段获得的黑钱,钱庄通过各种方式隐藏资金来源,并进行投资使其合法。


洗钱、走私、赌博,揭秘一个真实的地下钱庄


洗钱这事对于普通人来讲这辈子可能也用不到,不过对于黑灰产来讲是必备的,与其说是必备的,不如说是迫不得已,因为钱不洗白就花不出去啊,美剧《绝命毒师》里面有关于洗钱的剧情,有兴趣的可以去看一下。

数以千计的银行卡进行资产转移

分工与职责明确也是灰产的特征之一,洗钱和资产转移这件事往往有专门的机构去做,也就是我们今天所说的地下钱庄,当然像一些大的菠菜集团会有自己独立的部门去运作这方面的事情,不过对于大多数灰产从业者而言更多的是通过地下钱庄进行洗钱。

地下钱庄会通过数以千计的银行卡进行资金转移,当然这些银行卡也是通过一些非法途径购买来的,俗称银行卡四件套,这也是整个地下钱庄产业链中发挥重要作用的一环,当然用于资金转移的账户也并不仅仅是个人账号,其中也会有一部分企业对公账户。资金通过无数张卡像更多银行卡中转移,转移层级往往可能多达数十次,这么做的主要原因是追查难度极大,很难追踪资金最终的去向。当然目前数字货币市场的兴起,因为部分虚拟货币是不可追踪和加密交易,也常被用于地下钱庄的洗钱。


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四件套:u盾、银行卡、身份证、手机卡

大量资金最终会在线下被钱庄的头目所雇佣的取手从线下ATM取款机中取出放到指定位置,然后由钱庄专人取走放到与雇主约定的地点,雇主派专人取走再存到自己的银行卡中,如此就可以完成整个的洗钱流程。

地下钱庄隐蔽性极强,邀请制开户

地下钱庄从不会在任何公开场所进行露面,对于服务客户采用的也是邀请制,只有钱庄的客户或工作人员为其介绍才可以在钱庄开户。大一点的钱庄多数被包装成境外第三方支付公司,支付是洗钱的重要一环,也是灰产所必需的,可以做支付的钱庄是实力的体现之一,这样的钱庄可以掌控资金从来源到去向的所有环节,最终保障到客户手里资金的合法性。


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马克思:三倍的利润,商人就会铤而走险。而钱庄的利润不能用倍这个词来描述,钱庄一年流水可能高达几十亿,而几十亿资金量的0.1%也足以让一些人铤而走险,何况钱庄的收费一般下至3%上至10%。

暴利我认为是所有行业普遍特征,不是灰产所独有的,一些传统的正规行业几十倍的利润,如日化、化工、调味料等行业,灰产真正的特征我反而认为是利用人性的原罪来牟取利益,这不过这种方式是不被法律和道德所接受的。(来源公众号:liuliangbianxian)

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